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自律公约
中国信托业内控合规管理建设倡议书
2021-06-30 来源:中国信托业协会 浏览量:

为深入贯彻党中央、国务院关于金融工作的决策部署,全面落实中国银保监会工作要求,巩固拓展行业乱象整治成果,加强内控合规管理建设,夯实信托业高质量发展根基,中国信托业协会向全体会员单位发出如下倡议:

一、坚持党建引领,擦亮政治底色。要坚持党对金融工作的统一领导,增强“四个意识”,坚定“四个自信”,坚决做到“两个维护”,固本培元,锤炼贯彻落实党中央决策部署的自觉性、主动性,将党中央、国务院关于金融工作各项要求内化为发展战略、内控目标和管理行动,以高质量党建引领行业高质量发展。

二、回归信托本源,服务实体经济。要充分发挥信托制度优势,回归“受人之托、代人理财”职能定位,积极发展服务信托、家族信托、慈善信托等本源业务。要加大对实体经济的支持力度,坚决防止多层嵌套、资金空转和脱实向虚,将更多的金融资源投入到健康养老、智能制造等产业。

三、健全治理架构,突出顶层合规。要压实公司治理主体责任,持续完善“三会一层”履职规范,依法规范大股东行为,加强股东穿透管理、关联交易管理和内部交易管理,督促董、监、高专业、高效、勤勉履职,防范“大股东操纵”,防止“内部人控制”。股东要合理下达盈利效益考核指标,增加内控合规考核指标,切实防范业务发展挤压内控合规空间。要聚焦主业,做精专业,坚决退出偏离主责主业领域。

四、完善制度体系,实行合规前置。要定期开展公司内部制度“立改废”工作,及时、动态地将监管规定转化为内部规章制度,确保覆盖所有业务领域和关键管理环节。要全面落实合规审查前置制度,将合规审查作为规章制度制定、重大事项决策、重要合同签订、重大项目运营等经营管理行为的必经程序。

五、充实人员配置,专业创造价值。要配备充足的、具备履行职责所需知识、技能和经验的内控合规管理人员,落实内控合规专人专岗。要加强人才队伍建设,培养专业化人才,提高人员队伍专业化水平。要建立健全内控合规人员的履职保障和薪酬管理制度,维护内控合规部门及人员的独立性和权威性。

六、规范授权体系,强化授权管理。要建立精细化授权体系,明确各部门、岗位和人员的业务权限,并根据业务发展、合规风险状况等实施差异化授权管理,做实授权管理后评价和动态调整,形成权责明确、分工合理、衔接有序、运行顺畅、监督有效的内控合规工作机制。

七、强化流程治理,助力常态管控。要强化管理制度化、制度流程化、流程信息化的内控理念,将各项业务制度的合规管理要求嵌入业务流程中,切实提升流程治理的智能化、信息化水平。要定期开展业务流程优化升级工作,动态更新内控缺陷认定标准与等级,及时堵塞漏洞、补齐短板、减少盲区。

八、聚焦重点风险,破解顽瘴痼疾。要明确重点业务的风险控制点、控制要求和应对措施,严格落实合规要求。要认真梳理问题库,制定屡查屡犯问题识别标准,锁定问题范围,深入自查自纠,量化整改目标,明确责任部门,提升问责层级。坚持即查即改、立查立改、重点问题优先整改,建立“揭示问题-落实整改-警示问责-检验成效-完善管理”的全闭环治理机制。

九、突出关键少数,狠抓人员管理。要紧盯重要岗位关键人员,严格任职履职要求,规范流程机制,形成有效的制衡和监督,对重大违规和重大风险事件建立倒查机制。要制定岗位名录,实行岗位分离,落实好重要岗位轮换、强制休假及任职回避等监管要求。要定期开展员工廉洁教育和异常行为排查,严防利益输送和道德风险,严肃处理腐败问题,编制员工行为守则。

十、强化执纪问责,完善问责体系。要建立全面系统、科学精准、及时高效的问责体系,规范问责标准、程序和要求。要严格执行绩效薪酬延期支付和追索扣回规定。综合运用纪律处分、经济处罚、组织处理等问责方式,重点做好涉刑案件、风险资产、内外部检查发现问题的追责问责工作。

十一、做实内控评价,落实有效监督。要健全完善覆盖全主体、贯穿全流程的内控评价制度体系,强化内控评价工作全流程质量控制,加强关键控制点检查。要建立健全内控评价监督结果的信息反馈和报告机制,明确内部报告和监管报送路径,持续加强内控评价结果运用,评价结果应与绩效考评和授权管理挂钩。

十二、坚定转型决心,摆脱路径依赖。要保持战略定力,坚定转型决心,坚定不移落实金融同业通道和融资类业务压降任务,加大非标资金池信托清理力度。积极做好资管新规过渡期整改工作,大力削减违规存量,严密防范违规增量。坚持“房住不炒”定位,自觉贯彻房地产宏观调控政策,坚持房地产信托规模管控,规范开展政信合作,严防违规新增地方政府隐性债务。

十三、创新科技手段,助力合规发展。要积极利用大数据、云计算、人工智能等技术,提升内控合规管理的数字化和智能化水平,强化业务系统关键节点的刚性控制,减少人为操纵因素,实现实时监测和自动预警,确保各项经营管理决策和执行活动可控制、可追溯、可检查,助力行业数字化转型。

十四、维护客户权益,履行社会责任。要严格履行投资者适当性义务,切实做好销售人员管理,将适当产品销售给适当投资者。要强化投资者信息安全保护,加强案件警示教育,持续推进投资者教育工作,完善投诉处理机制,切实维护消费者合法权益。要积极履行社会责任,聚焦乡村振兴战略,加大对绿色产业、小微企业以及战略新兴产业等领域的支持力度。

十五、提升合规意识,厚植信托文化。深入推进信托文化建设工程,贯彻落实信托文化建设五年规划,扎实做好信托文化建设各项工作,分步骤、多层次、广覆盖开展合规教育活动,弘扬服务实体经济的使命文化、满足人民群众需要的宗旨文化、推动社会进步的责任文化、依法合规经营的底线文化,努力打造“专业、勤勉、尽职”的良好信托文化。

我们要坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,立足新发展阶段、贯彻新发展理念,扎实开展内控合规管理建设活动,实现内控体系更加健全、内控效能持续增强、合规意识更加牢固、合规文化持续提升的建设目标,为构建行业新发展格局提供有力支持。