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行业新闻
信托业开展标品业务的三大优势
2021-07-21 来源:中国银行保险报网 浏览量:

进入标品业务领域,信托业会与券商、基金、银行等行业竞争,必将面对巨大的挑战和竞争压力,但仍有其独特的制度优势,主要有以下三个方面:

充分发挥“信托账户”的优势

与其他金融机构比,信托公司业务涵盖融资、标品和股权投资等,这使得多元化资产配置成为可能,构建“非标+标品”组合,具备综合功能的“信托账户”的优势就发挥出来了。

万向信托过去几年打造了私人定制账户,运用该账户实现不同风险收益特征资产的配置,满足客户一站式服务和多样的产品组合。无论是私人定制账户、还是家族信托账户,或者慈善信托账户,都能接受客户指令,按客户的要求进行资产配置,在该“信托账户”下实现“最多签一次”。投资人可以在APP上一次性完成开户、全流程线上操作、配置需求、全自动资金交付等综合金融服务。

打造独特的“投研能力”

信托公司不能把净值化转型简单地变成另外一种通道业务,而是要进行主动管理,对基金管理人进行选择,具备自己存在的价值,即“投研能力”。

遴选最优秀的基金经理和经过市场充分检验的投资策略,为客户拟定恰当的产品组合。信托公司需要做的是构建准入标准,立足于“受益人利益最大化”,只有客户赚到了钱,信托公司才能收取报酬。万向信托已建立起了较为齐备的净值化产品线,涵盖短期理财产品、单一TOF产品、组合TOF产品,建立了覆盖全市场的备选池、核心池到观察池,形成一套从宏观到微观的投研体系。

科技赋能,实现流程再造

信托公司进入标品市场,必须具备强大的金融科技能力,需对前中后台进行IT升级改造,满足净值化产品在交易、估值等方面的高效需求,科技部门是前台的“前台”。

万向信托依托大股东在金融科技方面的优势,通过通联数据的智能机器人,建立起基金业绩评价系统,以“AI+HI”的方式进行基金优选,体现主动管理能力。

做好客户分层是信托公司在转型过程中首先要重视的问题。随着资管市场的变化,以往信托公司积累下来的老客户,习惯购买非标产品,青睐固定收益类产品。随着客户投资经验的不断积累,要对这些客户做精准化分层、进行深入的客户风险偏好分析,以达到把合适的产品配置给合适的投资者。

(作者王永刚 系万向信托总裁)