2月17日，由中国信托业协会、中国信托登记有限责任公司联合主办，建信信托有限责任公司承办的“数智赋能·服务新征程”信托业首届金融科技年度论坛以线上方式成功举办。在活动期间，建信信托党委委员、首席财务官（副总裁）王晓薇就信托公司数智化转型路径进行发言，以下为主旨发言实录。

尊敬的各位信托业的同仁，大家好。我是建信信托王晓薇，非常感谢中国信托业协会和中信登公司，为大家搭建这样一个会议交流平台，一起为了信托行业的数字化智能化转型，出谋划策，共谋发展。作为本次会议的承办方，我代表建信信托预祝会议取得圆满成功。

在过去的两三年时间里，建信信托在数字化转型方面做了很多探索和实践。借这个机会，做一个简单的分享，以期抛砖引玉，共同成长。

一、制定数字化战略，完善组织体系

在当今数字化时代，金融科技已然成为金融行业高速发展的核心引擎。近年来，信托行业面临资管新规、战略转型、业务创新等一系列内外部生存和发展压力，纷纷开展了数字化转型工作。一直以来，建信信托致力于打造“一流全能型资管公司”，开展业务覆盖了一二级市场、另类投资、投行、财富管理等，为传统非标融资业务模式定制的管理流程、信息系统出现明显不适应性。在此背景下，公司决定以支持业务转型为目标，从流程和管理上的痛点入手，以问题为导向，驱动开展数字化转型。

2020年4月，公司党委明确提出“科技赋能，打造数字建信、智慧建信”的数字化转型战略，同年8月，公司成立业务管理改革与数字化建设委员会（简称“数字委”），下设三个工作组：业务运行改革与流程再造工作组、数字化建设工作组、及数据治理工作组，至此，具有建信信托特色的“一委三组”数字化转型组织体系初步形成。

在战略落地方面，建信信托充分借鉴了建行新一代核心系统建设的实施方法论和工艺，同时，引入专业咨询机构，对建信信托科技现状进行全面深入的调研分析，以实事求是的态度和各取所长、兼容并蓄的方式，完善形成了具有信托特色的科技治理架构体系，发布了建信信托金融科技工作三年规划，从战略蓝图实施、能力蓝图规划、企业架构治理、项目流程管理、技术底座夯实、职能团队构建等方面，进行了全面描绘和详细路径规划。

按照规划，到2023年底，建信信托将实现数智引领，科技定位将被重塑为科技与业务共创赋能，同时，基于数据治理的数字化和智能化效果显著，持续支持业务创新，数字文化深入入心，建信信托成为具有金融科技思维能力的、具有互联网基因的一流资管公司。

二、业技充分融合，加速重点业务条线转型升级

“业技融合，业务部门与科技部门相向而行”，公司党委把这一条放在了对数字化转型工作要求的首要位置。

业技融合的基础，首先要从思维方式的转变开始。一方面，需要业务人员去主动了解数字化建模的方法、具备数字化、模型化的科技思维能力，另一方面，需要科技人员去主动学习业务知识、掌握业务流程、识别业务痛点，具备客户、业务价值优先的业务思维能力。公司在科技部设立了产品经理团队，同时在重点业务条线部门，相应设立ITBP团队，和产品经理一起，进行本条线业务数字化顶层设计和需求细化。

业技融合的落地方面，结合建信信托自身的业务需求及流程特点，参考了业界优秀建模方法，最终形成了具有信托特色的业务数字化建模方法及流程。基于该方法，总结归纳出公司16个一级业务能力，包括业务运作层的营销与渠道管理、客户管理与服务、产品运营管理、投资研究等8个能力，业务支撑层的法律合规管理、监督管理、整体风险管理等5个能力，以及基础应用层的内部管理、企业财务等3个能力。通过对这些一级能力的层层细化，形成深度达4级的能力蓝图，以及与之相对应的企业级架构蓝图。

公司按图索骥，目前已经初步搭建完成了“纵向有层次、横向可解耦”的“三大中台”架构体系基础，并逐渐发挥作用。例如，在财富管理领域，作为核心业务中台之一，升级后的财富系统同步点亮“三大中台”多项能力，合理构建灵活、敏捷、安全的业务场景，通过全流程“数字化”和关键场景“智能化”，有效实现了家族信托业务全生命周期一站式管理，极大提升了服务响应速度和精细度。系统上线后，申请到签约的平均周期减少了12天；技术底座实现“标准化”，为家族信托业务筑起了牢固的安全护城河；业务流程实现“自动化”，保障家族信托业务流程的稳定、高效运转；项目进度实现“可视化”，支持全程全方位检视项目进度、投资行为、账户分配等信息，极大优化了客户体验；此外，在智能分配、智能风控方面，也都有应用落地。新的财富系统，提升了家族信托服务承载能力，在迈向家族信托智能化的过程中实现了跨越式发展。

三、蓝图设计引领，企业架构治理重在落地

在企业级架构蓝图落地过程中，保证各系统的建设不偏离，是企业架构治理需解决的核心问题。针对“重宏观规划，轻微观落地”的行业通病，建信信托通过多年实践，逐渐形成了“控制两个节点，把握一个方案”的企业架构治理框架，取得良好效果。

两个节点是指“可行性评审”、“架构评审”两个关键节点。在可行性评审阶段，实现系统建设与业务能力的准确映射；在架构评审阶段，实现系统建设与业务能力的准确承载。

一个方案就是系统设计方案。公司建设架构治理管控平台，实现了系统设计资产自动沉淀和架构管控的闭环管理，开创了资管行业架构治理领域的智能化先河，让企业级架构治理工作落到了实处。

经过持续建设，多项企业级能力被点亮，并迈入了深度拓展的新阶段。例如，在营销与渠道管理、客户管理与服务等多个领域中，销售管理、客户管理、智能客服、TA管理、账户中心、信评和资产池管理等系统，均已经实现多批次迭代投产，企业级架构蓝图走出纸面，不断做深做实。

四、完善数据治理体系，释放数据价值

信托公司普遍面临数据痛点，如数据质量不佳、标准不统一、数据孤岛等，建信信托因其业务全面性，上述痛点更加突出。

为解决数据痛点、发挥数据价值，建信信托结合公司业务特点，构建了完善的数据治理体系，包括数据管理、数据中台、数据应用、监管报送四大领域，落地效果显著，2022年受邀在北京银保监局分享经验。

在数据管理方面，一是完成数据标准的制定及落地；二是在抽象全量业务数据基础上完成了9大主题的企业级数据模型设计；三是完成数据安全分级；四是完成了全量数据资产盘点及线上化管理。

在数据中台方面，发布了《数据中台建设方案》，按图索骥建设大数据平台、企业级数据仓库、数据集市等中台能力，打造通用的数据服务，提升数据质量和使用效率。

在数据应用方面，一方面推进“业务数据化”，通过数据高速公路打通业务上的断点、堵点。另一方面，推进“数据业务化”，发挥数据价值。目前，已建有债券信用评级、证券投研分析、信息披露等数据应用能力，支撑公司经营管理。

在监管报送方面，在源系统数据采集、质量校验、报表自动生成报送等方面持续发力。截止到2022年底，报送自动化率已达87.5%，其中EAST、全要素、利率报备、人行资管等主要监管报表均实现全面自动化。

五、推动底座建设，夯实数字化技术基础

在信托业面临高质量发展要求的今天，敏捷、安全、标准、可控，逐渐成为科技团队交付的要求，“工欲善其事必先利其器”，量身打造一套完整、安全、规范、企业级的技术底座，成为数字化转型的基础工作。

在敏捷项目实践方面，建信信托建立敏稳双态项目交付流程，敏态项目最短周期缩短为7天；引入并投产了DevOps一体化研发平台，版本构建部署效率提升了50%以上，该平台还获得了2021年人民银行《金融电子化》“金融科技应用创新奖”。

在安全合规方面，公司从数据安全、桌面安全、应用安全和网络安全等多维度提升安全门槛，扫清高危风险敞口，保护客户信息安全，建立了常态化安全运营管理机制。

在基础设施方面，借力集团金融安全能力，在安全基线管理、高可用和容量管理、系统灾备建设等方面能用尽用，部分领域达到了银行级的安全运维标准。

在自主可控方面，信托行业普遍面临厂商产品繁多、水平参差不齐、外购系统水土不服等问题，建信信托在自身科技力量有限的情况下，紧紧抓住基础底座标准化规范化这个牛鼻子，从统一开发框架、通用技术组件、新技术应用等方面，持续打造匹配自身业务特色的技术中台，促进外部产品和自研系统的有机融合。

六、结语

通过近三年的不断探索和实践，建信信托在数字化转型工作上，取得了一些小小的成绩，今天有机会给大家分享出来，希望得到大家的斧正，也希望听到更多的案例分享，大家一起推动信托行业金融科技的进步，共同促进整个行业数字化能力的健康有序发展。

今天我的分享就到这里，请大家批评指正，谢谢大家。