中建投信托5月15日在上海举办首届515家庭财富信托日专题论坛活动。活动现场，中建投信托副总经理奚洁表示，财富市场正在从个人理财转向家庭财富管理，重点关注中长期稳健收益和家庭财富安全，侧重聚焦养老、教育、婚姻等财富需求。

全国政协委员、申万宏源研究所首席经济学家杨成长指出，未来我国居民资产配置将从实物资产向金融资产转变。对于金融机构而言，为更好地适应从居民储蓄资金转化而来的投资需求，要进一步加大低风险、低波动、低回撤类权益产品的设计和供给，要提升中长期股债权投资产品的稳定收益率水平。

中建投信托家庭服务信托中心相关负责人表示，未来财富管理行业有三大趋势。一是人们对财富观的认知将明显拓宽，从个人财富观提升到家庭财富观，从传统聚焦保值增值等物质需求，转向更多关注子女教育、婚姻美满、健康养老、家庭和谐、财富传承等隐性的财富规划需求。二是财富机构间的竞争维度将全面提升，从传统已经非常内卷的追求最优资产配置和绝对收益的空间维度，提升到更高维的财富保护和财富规划领域，去赢得客户财富管理的信任和委托，并通过财富信托账户构筑服务体系。三是财富服务的普惠化趋势，信托财富客群基础将全面扩大，信托财富工具也将更为便利和亲民，服务于广大的中产以上家庭。这既是信托作为金融机构服务人民美好生活和实体经济的政治使命，也是行业发展初心所在。

活动现场，中建投信托正式发布《中国家庭服务信托白皮书（2023-2024）》完整版。该书从七个维度进行了专题论述，包括家庭分类标准、家庭财富管理需求特征分析、家庭服务信托客群画像、财富管理工具对比、家庭服务信托应用场景与业务模式、运营体系与系统建设、行业发展现状和展望等，通过采集1000多个典型财富客户调研数据进行统计分析。

《中国家庭服务信托白皮书（2023-2024）》基于多项研究基础和我国社会现状，创新性提出了中产家庭划分标准。具体而言，白皮书一方面梳理了中国家庭的结构演变路径，深挖当代中国家庭的治理矛盾，根据财富水平、人口结构及调研分析，围绕婚姻、养老、子女以及传承等中国家庭关注的核心需求展开讨论。另一方面，通过对比市面上的各类财富管理工具，论证了家庭服务信托推出的必然性和必要性，对其应用场景、业务模式、系统建设、展业现状和难点问题进行了系统性梳理，并对家庭服务信托在展业过程中需要重点关注、待优化的法律问题展开讨论。

白皮书指出，虽然目前家庭服务信托展业面临系统建设要求高、行业形象待重塑、短期展业难盈利以及合作模式待优化等难题，但家庭服务信托仍旧有望成为未来中国中产家庭的“标配”财富管理工具，更多大众富裕家庭将通过家庭服务信托这类综合性金融工具，享受到信托制度优势和多维服务功能。

下一步，中建投信托将充分共享《中国家庭服务信托白皮书（2023-2024）》的研究成果和展业经验，更好地为中国家庭提供包括财富保护、规划和传承在内的家庭财富管理服务。