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行业新闻
恪守合规 方行长远
四川信托“组合拳”出击 全方位加强合规风险管理
2019-11-05 来源:四川信托 浏览量:

9月20日,四川信托举办2019年第二次全员制度考试,进一步增强全体员工的合规意识,促进员工合规能力提升;10月22日,四川信托组织开展了2019年度反洗钱法律法规、监管规范、公司制度及相关反洗钱操作的专题培训。这些仅仅是四川信托着力加强合规内控建设及管理的一个缩影。随着资管新规的落地执行以及监管趋势的持续强化,合规管理愈发成为金融机构稳健经营的基石。合规管理既是一项基础性管理工作,也是一个没有终点的动态过程。长期以来,四川信托立足于建设主动合规、长效合规的机制,不断加强合规文化建设,倡导、培育和推行人人合规、事事合规,时时合规、我要合规的合规文化理念,坚持党建引领,把合规管理切实融入各项经营管理和业务发展活动中,全面提升信托业务服务水平。

加强党建引领 铸就合规之魂

坚持党的领导,是企业发展之魂,魂铸才能基业长青。从成立至今,四川信托始终把党的领导融入公司治理环节之中,把企业党组织内嵌到公司治理结构之中,形成各司其职、各负其责、协调运转、有效制衡的公司治理机制。在日常经营中全面发挥党的领导核心和政治核心作用,在资金端,打造多元化财富管理平台,提升资产管理能力;在资产端,推进业务转型升级,实现高质量发展;在管理端,加强内部管理,提高执行力与效率,以高质量的党建引领保障高质量的企业发展,为合规建设奠定坚实基础,推动公司持续稳定健康发展。

完善管理机制,健全合规之体

合规管理机制,是企业发展之体,体魄才能行稳致远。四川信托已逐步建立完成完善的公司合规风险管理机制,形成了董事会决策、监事会监督、高级管理层负责合规管理的执行、合规法务部负责日常合规管理工作、其他各部门严守合规的内部合规风险管理体系,以公司《合规政策》和《合规管理暂行办法》等制度为抓手,明确职责划分,层层落实责任,确定合规部门在公司的枢纽地位,界定合规部门与业务部门的关系,确保公司合规管理执行有力。

培育合规文化,凝聚合规之力

合规文化培育,是企业发展之力,力聚才能有的放矢。四川信托始终秉承“风险第一,效益第二”的经营理念,将风险控制和合规管理作为公司可持续发展的核心动力和保障,以“抓合规、控风险、强基础、促发展”为主线,将合规文化作为企业文化的重要组成部分来培育,逐渐形成了具有川信特色的合规文化体系:定期开展信托从业法律法规和职业道德的员工培训、强化锦绣财富理财经理营销推介行为规范培训、监管法律法规及新业务的解读培训等,同时通过企业微信平台设立的锦绣微论坛系列培训活动,保障合规培训的常规化;定期举行反洗钱合规考试、法律法规合规考试等全员考试,确保合规培训和学习效果落实到位;组织全体员工层层签订《合规承诺书》,以员工自我承诺的方式,自我管控从业行为;编制《合规文化手册》,内容涵盖最新信托法律法规及相关监管文件,组织印制精美的纸质手册,做到人手一册,便于随时翻阅。完善的合规文化体系有利于强化员工的合规意识,将合规文化理念根植于心。

优化制度流程,夯实合规之根

合规制度建设,是企业发展之根,根深才能枝繁叶茂。四川信托始终坚持对公司各项制度流程实行动态管理,结合监管新要求和业务发展实际,更新和完善相关规章制度和操作流程,从识别、量化、评估、化解等方面对公司的规章制度和操作办法进行及时的修订,确保各项制度的合规性、有效性。对公司现行的基本制度和各项项规范性制度不定期进行全面梳理,内容涵盖了公司治理架构、内控制度建设、合规及风险管理、信托业务、固有业务及人员管理等各方面,覆盖所有经营活动、所有层面、所有流程、关键风险点,确保了公司内部管理及开展信托业务和固有业务有章可循,合规操作,风险可控,切实构建公司合规经营的制度基础。

重视风险排查,铺垫合规之道

定期排查风险,是企业发展之道,道通才能砥砺前行。四川信托把合规风险排查作为一项常态化重点工作,从公司制度的完备性和执行力、合规机制有效性、业务及人员管理的合规性等方面进行定期风险排查,全面覆盖体制、机制、系统、流程、人员、岗位及业务的,做到有组织、有安排、有实施、有记录。同时坚持边排查边整改,及时对排查发现的问题予以纠正,坚持有的放矢的问题导向,建立长效机制,通过自查和整改工作,不断完善和提高员工行为和业务的合规性,提升内控制度的执行力,排除重要部位风险隐患,确保公司合规风险管理定期“回头看”。

强化激励约束,打造合规之尺

明晰激励约束,是企业管理之尺,尺准才能赏罚分明。四川信托持续建立健全《员工违纪处理办法》《内部问责办法》等相关合规考核及奖惩制度,逐步形成“合规必奖、举报必赏、违规必罚、隐瞒必惩”的举报文化、问责文化和激励文化,将合规责任机制与员工绩效考核挂钩,强化案件问责制度的执行力,通过绩效考核的导向作用正向引导全员依法守纪的合规意识,形成全员知规、守规、行规的良好局面。

谋定方向步新程,笃行合规守正道。四川信托将继续以高标准的合规要求作为安身立命之本,继续深化转型,回归信托本源,不断提高主动专业管理能力和综合金融服务能力,为我国经济社会的可持续发展贡献力量。