近年来，随着我国打击洗钱犯罪的逐步深入，全国范围内判处洗钱罪的司法案件明显增加。在诸多案例中，不少人因为反洗钱意识弱，缺乏法律知识，基于他人的请求，而用自己的账户代替他人接收和转移来源不明的巨额资金，最终构成洗钱罪，不仅断送了个人的美好前途，也危害了正常的社会经济秩序。中国外贸信托近期开展集中宣传，通过典型案例，介绍应如何预防洗钱陷阱。

中国外贸信托提醒要注意以下事项：一、不要帮他人代收大额资金。犯罪人员身边的关系密切人群是洗钱犯罪的高发人群。犯罪人员往往以各种理由让身边人代收犯罪所得后再转给指定收款方，以达到洗钱的目的，而洗钱行为人往往出于盲目的信任，而使自己的账户沦为了洗钱工具，自己也成了洗钱帮凶。二、异常的大额资金要警惕。三、保护好自己的账户和身份信息。为防止不法分子窃取、冒用自己的账户收取不法资金，提示广大金融消费者保管好自己的账户，包括银行卡、存折实物、平台收款码等载体，不要将自己的账户供他人使用，不要让他人复制、拍摄自己的收款码。同时，为防止不法分子获取他人身份信息、伪造他人身份证件，冒用他人身份开立账户从事洗钱活动，广大金融消费者要保管好自己的身份证件和身份信息，除配合正规机构落实国家实名制要求外，不要向陌生人提供。

2023年金融消费者权益保护教育宣传月期间，中国外贸信托围绕“汇聚金融力量 共创美好生活”主题，为大家带来了监管政策宣导、新市民金融知识普及与服务、防范“保本高收益”非法金融活动、警惕非法“代理维权”陷阱、反电信网络诈骗、反洗钱、个人信息保护、个人征信守护等一系列消费者权益保护教育宣传活动，帮助社会公众了解金融知识，提升反诈技能，树立科学理财、合理借贷意识。中国外贸信托将始终坚持金融为民理念，践行“金融好社会”宗旨，积极履行社会责任，不断创新金融知识教育宣传形式和内容，展现金融消费者权益保护新担当、新气象。