信托计划概要

信托类型：资金信托

资金用途：用于向武汉凯恩斯发放信托贷款，专项用于中一花园住宅项目的装修

受托人：方正东亚信托有限责任公司（以下简称“方正东亚信托”或“受托人”）

资金募集行：华夏银行武汉硚口支行

信托规模：11000万元

信托期限：18个月，满一年可提前结束

预期信托收益：100万≦认购金额﹤300万:9.8%；

300万≦认购金额：10.2%。

收益分配：每季度分配一次信托收益，信托计划结束时分配全部信托利益。

募集期：2013年10月（以实际募集情况为准）

还款来源：中一花园项目的销售收入

风控措施

现房抵押，抵押物充足

武汉凯恩斯以获得两证（房产证和土地证）的房产作抵押，抵押率不超过50%；

个人连带责任保证担保

武汉凯恩斯的实际控制人陈新林先生(亦是凯恩斯香港国际置业的控股股东,凯恩斯香港国际置业的其他股东还包括丝宝集团及个人股东)提供连带责任保证担保；

还款保证金设置

武汉凯恩斯每销售一部份房产,需要按照我司规定的比例将部分销售收入作为保证金归集到我司的信托专户。

资金归集设置

如信托计划未提前结束,则借款人在第13、14、15、16、17、18个月归集资金余额分别不得低于2000万、4000万、6000万、8000万、10000万和11000万元。

融资方及担保方介绍

凯恩斯国际置业(武汉)有限公司系凯恩斯香港国际置业有限公司全资子公司，连续八年被武汉市和武汉市江岸区评为优秀外商投资企业、诚实守信用企业。其充分发挥外商投资企业的国际建设、投资经营管理与资讯优势。

担保方介绍

陈新林先生系武汉大学经济管理研究生毕业，华中师范大学近代史博士在读，现在是中华人民共和国香港特别行政区公民。现任凯恩斯香港国际置业有限公司董事会主席、凯恩斯国际置业（武汉）有限公司董事长兼总经理，具有多年房地产开发和管理经验。现任武汉市工商业联合会、总商会副会长；武汉市海外联谊会副会长、湖北省海外联谊会副会长；政协武汉市江岸区第九届、第十届、第十一届委员；政协武汉市第九届、第十届委员、常委；政协湖北省第九届、第十届委员、常委。

项目情况介绍

"中一花园"住宅项目，已经建设完成11.6万平方米并进入销售期，截止到目前已经销售过半。公司所建成的“中一花园”住宅楼盘荣获2004年“武汉最受欢迎景观社区奖”；2006年又获得由联合国人类居住区中心信息办公室和中国建筑文化中心共同颁发的《武汉地产和谐社区》、《武汉地产文化十大卓越企业》、《武汉建筑节能示范楼盘》、《武汉科技生态示范楼盘》等多个奖项。

本项目紧贴二环的武汉市北大门江岸后湖新区，是武汉市规划的四个大型新区中距市中心距离最近的片区。北临后湖大道、临华中地区最大的武汉市民休闲体育中心约60米；距武汉市民中心及武汉市传媒中心约2000米；距长江二桥约2200米；距中共武汉市委所在地约2000米；西临新华下路，距汉口火车站约3500米；距京港高铁13000米，北距武汉国际机场18000米；距武汉市城际轻铁交换站约700米；地铁8号线(2017年启用)就在本项目地下，并沿中一路在本项目南北端各设有地铁站；距3号线(2015年启用)地铁站约400米。本项目所在区域现居住人口约35万，规划居住人口约70万；是武汉市政府2002年规划的第一个居住商服新城；项目地段极佳，交通也非常方便。

武汉市政府共预计投资三百多亿用于本项目区域（后湖地区）交通网络的提升，包括：城市快速路—武汉大道、城市主干道—二环及三环、城市地铁8、3号线、城际轨道换乘枢纽网站。上述交通枢纽及网络，能将项目所在区域与机场、火车站、城市中心等重要区域紧密连通。根据市政规划，项目地块周边将落成包括体育中心、市民之家、传媒中心、重点中小学、会展中心、大型综合医疗、教育机构等公共配套设施。

随着后湖地区近年来的发展，武汉市及江岸区政府对公司二期的整体规划进行了调整，命名为“武汉香港现代服务业园区”（简称WH-ISC），该项目已列入武汉市及江岸区十二五规划重点建设项目。公司拟在2013年年内启动WH-ISC项目的开发，该项目总规划建筑面积53万平方米（不包括地下部分11万平方米），分三期滚动开发。整个项目预计2018年全部竣工，项目建成后将成为该区域集中高档住宅、金融、贸易、商业、酒店为一体的现代服务业中心。

还款来源

中一花园项目未售部分武汉凯恩斯计划在2013年9后以后至2015年12月期间进行销售，如果按照武汉国佳评估公司的评估价进行销售预测，住宅按照单价8600元/平方米、底商按照单价25000元/平方米，预计未售部门累计可以实现销售收入39485万元，销售净利率为34.27%，投资利润率达到78.41%，项目的盈利水平比较高。

当项目销售价格下跌至预测价格的50%时，完成70%的销售面积可覆盖全部信托本金及收益13475万；当项目销售价格下跌至预测价格的70%时，完成50%的销售面积可覆盖全部信托本金及收益13475万元。

产品亮点

项目品质高，项目地属武汉市江岸区，为武汉核心区域，交通便利；

现房抵押，抵押率充足；

实际控制人履行连带责任保证担保；

风控手段多样化，安全性较高，设置资金提前归集条款及保证金归集条款。